ECCビジネススクール | ファイナンシャルプランナー(FP)・簿記の通学講座。DVDによる通信講座の案内
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AFP+2級FP技能士(通信)
ファイナンシャルプランナーのプロ養成

ファイナンシャルプランナー(FP)とは、顧客に対しての貯蓄設計・投資計画・保険対策・税金対策などトータル的な資産設計を立案し、必要に応じて税理士・弁護士等の専門家の協力を得ながら総合的にコンサルティング業務を行い、その実行を援助する専門家です。

ファイナンシャルプランナー女性イメージ
資格は2種類あります
A F P / アフィリエイテッド ファイナンシャルプランナー
AFP日本FP協会が認定する国内ライセンス。 FP業務を行う上での基本的な技能と知識を有した者だけに与えられる資格。CFPの取得には必要不可欠です。

C F P / サーテイファイド ファイナンシャルプランナー
日本FP協会がアメリカの※CFP Boardと業務提携し日本に導入している国際ライセンス。 FP業務を行う上での高い技能と知識を有した者だけに与えられる資格。
※ CFP Boardとはアメリカで最もポピュラーで権威のある資格といわれるCFP資格を認定する機関
FP資格の活用
企 業 個 人

ビッグバンで金融分野が自由化され競争が激しくなっていく今、銀行・証券会社・保険会社等ではすでに顧客に対してFP業務を行える人材が求められ社内研修としても取り入れられています。

法人だけではありません!FP知識は顧客に対しての幅広いサービスのためだけに必要とされているのではありません。これからは、自分自身のライフプランを自分自身で設計する時代です。
就 職 独 立
FP知識を必要とする業界が増えています。転職・就職に有利な資格として強いセールスポイントになるでしょう。
企業内での業務の経験を生かし独立し、活躍するファイナンシャルプランナーも増えています。
ファイナンシャルプランニングの必要性
日本では今、いろいろな形で財産についてアドバイスしてくれるアドバイザーが求められています。バブル崩壊による長期の景気低迷・金融機関の破綻・少子高齢化社会と公的年金・退職金制度への不安などにより、ファイナンシャルプランナーの需要は高まっています。
ファイナンシャルプランナーの必要性
職業としてのファイナンシャルプランナーを目指す方以外にも、自分自身のライフプランについても、何歳で子供を持ち、教育資金にいくら必要で、どのような生命保険に加入するとどうなるのか。現在返済中の住宅ローンの借り換えを行うとどうなるのか。といったシミュレーションを行って夢の実現に活用することができます。
ライフプランの定義
ライフデザイン
個人の生き方のことであり、ライフデザインには個人の人生に対する価値観が表現される。現在、個人の生き方はきわめて多様になってきている。家族についても、シングル・ディンクス・共働きであり仕事についても独立・転職・派遣などがある。こうした個人の基本的な生き方をライフデザインと呼ぶ 。
ライフプラン
ライフデザインを具体化したもの、つまり生涯生活設計である。ライフデザインは、プランとして具体化されることにより実現されることになる。 家族や生き甲斐、健康などを含めた広い意味でのライフプランに対してこれを 数値化したものがファイナンシャル・プランニングにおけるライフプランである 。
ライフステージを1回でクリアするための6つのアイテム
1.税金対策
タックスプランニング
2.貯蓄運用
金融資産運用設計
3.生活保証
リスクと保険
4.マイホーム取得
不動産運用設計
5.生活設計
ライフプランニング・リタイアメントプランニング
6.次世代へ
相続事業承継設計
6つのアイテムをクリアするためにFPは活用される
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